什么是投顾组合？

一、什么是投顾组合？

近年来，基金投资逐渐被越来越多的人接受。但基金数量多，选基难度大，如果不具备成熟的投资能力，投资体验会大打折扣。

　　投顾服务也应运而生。

　　投顾，可拆解为“投”和“顾”，“投”是指投资，“顾”就是指服务——是指通过多样化的投资策略和更丰富的投顾服务，争取为投资者长期改善投资盈利体验。

　　另外，投顾组合增加了全权委托，可以实现自动调仓等功能；在服务上 ，会增加投资者教育、用户陪伴等，提高持有体验。

　　基金投顾业务在美国、英国、日本等证券市场发达的国家已经非常普及。在我国，投顾服务诞生不久，尚处于试点阶段。

　　大家过去在各类平台跟投的基金组合，也是一种投资服务，但还不是真正的“投顾”。 为了规范行业发展，2021年11月初，监管出台明确要求，只有具有基金投资顾问业务资格的机构，可开展基金组合投资等服务。

　　也就是说，基金组合，必须升级为投顾组合，才能继续跟投。

二、投顾组合是什么意思？

投（指投资方）顾（指投资顾问即服务方）组合在一起。投资顾问是指专门从事提供证券投资建议而获取薪酬的资产管理人士。其业务属性具有针对性、特殊性、非公开性等特点。

私人证券投资顾问展业过程是基于投资信任为基础，以绝对的投资能力和业绩回报为导向服务用户。

三、投顾管家和组合的区别？

投顾管家兼投资和管财，组合不一样

四、民众投顾是否可信？

证监部门重度出手！处罚投顾公司！投顾不靠谱！

稻义咨询（文）

最近几天国际局势动荡，佩洛西老妖婆逆天而行。我们既要坚守底线，维护统一，也要控制烈度；相信我们在每次的考验中都可以稳重前行，祝福祖国繁荣昌盛。

由于最近的事件，本就震荡中的股市，行情变得更加扑朔迷离。在股市中，总有暴富的人，加上媒体的宣传，不断刺激着普通大众的神经，都幻想着自己也有天会暴富，可以财富自由。也正是勾起了普通人不该有的幻想和贪念，市场上的阴暗也随之蔓延。

一些股市玄学开始泛滥，各种荐股层出不穷，各种投顾公司前赴后继；这其中大部分是骗子公司，甚至也有正规批文备案的“正规公司”在这个赛道里畅游，因为有备案，更加肆无忌惮。

正因为无底线的坑蒙拐骗，新兰德、大连华讯、上海森洋等投顾公司接连被定性为诈骗，涉案金额高达几十亿；这几十亿背后是多少家庭的灾难！

在此希望监管部门可以监管更加到位一些，尽量能够事前预防，避免更多的恶性骗局发生，保护投资者的利益；也希望投资者擦亮眼睛，远离荐股骗局、投顾骗局。任何荐股、投顾都是骗局。不要相信荐股、不要相信荐股！

最近的骗子是越来越多了，各行各业，各种门路，各种花样，让你防不胜防，今天带你见识一下新的骗局，看好你的钱包，不要再被套路了。

又有投顾公司领到罚单！证监部门官网2月18日公示的一则行政监管措施决定书显示，证监部门对北京中资北方投资顾问有限公司采取了责令暂停新增客户一年的监管措施。决定书中披露，证监部门在日常监管中，发现北京中资北方投资顾问有限公司存在三方面违规行为。

一是在发生影响公司经营管理的重大事件时，未及时向证监部门及分支机构所在地证监局报告。

二是未如实向证监部门报告相关情况，严重影响监管工作正常开展。

三是公司内控管理薄弱，分支机构管理混乱，公司多家分支机构存在未向当地证监局备案场地变更、员工管理混乱等问题。

以上事实有相关证监局通报函件、公司报告及谈话笔录等证据证明。证监部门称，上述行为违反了《证券投资顾问业务暂行规定》（以下简称《暂行规定》）第三条的规定。上述条款要求，证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当遵守法律、行政法规和本规定，加强合规管理，健全内部控制，防范利益冲突，切实维护客户合法权益。

证监部门责令该公司全面整改，暂停新增客户一年。整改期间不得开展营销推广、新客户投顾服务等业务活动。公司同时应做好来访客户接待、矛盾纠纷解决及合规管理等工作。根据决定书中的要求，北京中资北方投资顾问有限公司应在收到本决定之日起，立即开展全面整改工作，严格落实《暂行规定》等相关规定，切实提高合规管理水平，在暂停期内按月向证监部门报送整改进度情况。

据北京中资北方投资顾问有限公司（简称中资北方）网站介绍，其目前旗下有北京中资北方投资顾问有限公司郑州分公司、北京中资北方投资顾问有限公司广州分公司、北京中资北方投资顾问有限公司太原分公司等。这并不是2020年以来第一家被证监部门处罚的投资顾问公司。

一个月前的1月13日，证监部门一口气处罚了两家从事投顾业务的公司，这两家公司均被采取责令改正的监管措施。被罚的企业之一是重庆东金投资顾问有限公司北京分公司，该公司在开展证券投资咨询业务中的违规行为具体包括四方面：

一是，公司网站牛仔网对直播室投顾相关经历存在不实宣传；

二是，公司部分不具有证券投资咨询执业资格的服务人员向客户提供投资建议；

三是，公司提供的员工花名册中，两名投资顾问未通过证券投资咨询执业资格考试；

四是，公司投顾产品百宝箱存在不实宣传。

另一家企业则是民众投顾、巨丰投顾，其违规行为主要有两方面，一是公司产品超级买卖信号和主力狙击行动的营销宣传页面存在误导性表述；二是个别员工的营销话术存在不实情况。

骗子就是利用部分人的专业知识匮乏和想赚大钱的心理打造骗局，大家看到荐股群之类的，一定要警惕！

稻义咨询提醒：这些所谓的有财富密码的投资机会，多是骗子设的套，所谓内幕和秘籍，全是骗子的诡计投资理财需谨慎，防范诈骗要当心！任何形式的荐股、高收益理财，都是骗局！

稻义咨询解析证券法：

《证券投资咨询机构执业规范（试行）》第二十条

证券投资咨询机构及从业人员在推广证券投资顾问业务时，应当遵守客观、诚信原则，遵守法律法规的规定，禁止虚假、不实、误导性营销宣传，不得有以下行为：

（一）欺诈客户；

（二）向客户承诺确定收益或收益范围；

（三）向客户承诺承担投资损失；

（四）对过往业绩进行夸大宣传，包括以特定客户或者特定时间区间的历史最佳收益作为历史业绩进行宣传，但未向投资者明示；

（五）仅宣传所提供产品的功能但不说明产品的局限性；

（六）使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资者认为没有风险的表述；

（七）对公司的经营范围、经营时间、自身实力等进行不符合实际的宣传。

关注稻义咨询，带领大家远离骗局。

投顾服务、荐股软件、现货大宗商品、期货喊单、上海黄金交易所、配资、电影投资。这些都存在违规的情况。大家一定要小心，守护好自己的钱袋子，不要被骗。

文章作者：稻义咨询

自媒体|公XX：稻义咨询

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五、买方投顾和卖方投顾区别？

券业的投顾业务，一直与经纪业务挂钩，虽然客户交易股票没有与股票承销挂钩，但是与佣金挂钩。客户交易的越是频繁，产生的手续费就越多，但是频繁交易并不是一个好的投资方式，因此这是一个伪买方投顾。

抛开股票投顾，券业近些年提出的财富管理转型，在现阶段大多做的是销售产品的业务，从单一的股票经纪以及衍生的投顾转向销售以公募基金为主的其他类产品，走上卖方投顾的方向，从模式说与银行、保险、第三方理财并无差别。

六、首席投顾和金牌投顾区别？

首席投顾和金牌投顾是不同等级的投顾服务。下面是它们之间的区别：

1. 等级不同：首席投顾是一个高级别的投顾，通常是投行、资产管理公司或顶级券商的高管级别。而金牌投顾则是一个较低级别的投顾。

2. 经验和资格：由于首席投顾职位的高度要求，所以一般都有丰富的资本市场经验和资格，并且需要拥有领导能力和管理资产组合的能力。而金牌投顾需要有基本的资本市场知识和相关证书等资格。

3. 提供的服务：首席投顾通常为大客户、机构投资者提供更加深入和专业的个别投资建议，有更强的定制性和针对性。而金牌投顾通常为一般客户提供一般性的投资建议。

4. 收费标准：由于首席投顾为高度定制化的服务，所以一般收费标准较高；而金牌投顾根据提供的服务内容和客户需求，收费标准相对较低。

总体来讲，首席投顾和金牌投顾之间的差别在于等级、资格、服务和收费等方面。根据个人需要选择不同的投顾服务。

七、基金组合与投顾管家有什么区别？

基金组合明显就是几个基金的组合

投顾管家就是专门帮你来选基金的人，你只需要买他选的基金组合就行。

多了一个基金投顾。基金组合需要你自己选。

投顾管家，就是你把资金交给专业的投顾帮你选基金组合。

八、什么叫投顾？

投顾通俗点的意思就是你将钱交给某个机构，他用你这笔钱去进行理财从而达到你每年的目标值，比如说我每年想用这笔钱达到年化率10%，那么机构就会将你的这笔钱买入基金或者股票又或者各种各样的理财产品去达到你的目标。投顾分为多种，投顾、基金投顾、股票投顾等。

九、投顾证书含金量？

投顾证书的含金量很高。

证券投资顾问具有很高的含金量，目前有很多证券公司鼓励分支机构的员工全部去考投顾资格证，考到证的人鼓励转岗做投顾，没有投顾资格证的人未来就不能服务高净值客户。

目前有很多证券公司鼓励分支机构的员工全部去考投顾资格证，考到证的人鼓励转岗做投顾，没有投顾资格证的人未来就不能服务高净值客户。证券投资顾问一般是针对证券公司总部以外的下辖营业部设置的岗位，监管机构为了规范从业人员行为，设置了这一监管机构认可且备案的监管岗位。

十、投顾资格和投顾证书有什么区别？

很明显，投顾资格和投顾证书有一定的时间上的区别，投顾资格是指你通过了投资顾问资格考试，你已经具备了投资顾问资格的申报以及执业申请。

投顾证书，这是你经过证券从业考试中的相关证券投资顾问资格考试成绩合格，并且向中国证券业协会参了投顾执业证书，并取得投顾执业证书的行为。